AML und Verifizierung bei Spartans Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zum Feilschen. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Folgen es hat, wenn Unterlagen fehlen. Seit unserer Gründung 2024 halten wir uns an die Vorgaben unserer Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202409038-FI2).

Unser AML Programm im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden ehrlichen Spielerinnen und Spielern. Deshalb betreiben wir ein AML Programm nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan. Konkret heißt das: Wir identifizieren jeden Kunden nachvollziehbar, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Geldwäsche ist kein Kavaliersdelikt, und wir dulden keine Versuche, unser Casino als Waschanlage für unrechtmäßige Gelder zu missbrauchen.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) samt eigenem Compliance Team. Das Team ist vom operativen Geschäft getrennt, prüft intern regelmäßig und schult alle Mitarbeitenden fortlaufend. Verdachtsmeldungen erfolgen unabhängig vom Spielergebnis und ohne Ankündigung an die betroffene Person, denn eine Vorwarnung würde eine Meldung wertlos machen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns gestuft. Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung, die vollständige Verifizierung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Auch bei bestimmten Schwellenwerten und bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten fordern wir Dokumente an, selbst wenn Sie schon verifiziert sind.

Wir benötigen drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie einen Nachweis zum Zahlungsmittel (etwa ein Foto der used Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E Wallet Kontos).

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung zwingend
• Summierte Einzahlungen über 2.000 EUR: erweiterte Prüfung möglich
• Auffälliges Muster: Prüfung jederzeit unabhängig von Schwellenwerten

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Verschickte Dateien speichern wir verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Compliance Abteilung beschränkt, und wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte ohne rechtliche Grundlage weiter. Nach Abschluss der Prüfung bestätigen wir Ihnen das Ergebnis per E Mail.

• 1. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto unter Verifizierung hoch
• 2. Unser Compliance Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten
• 3. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb weniger Stunden per E Mail oder Live Chat
• 4. Nach Freigabe entfernen wir die Sperre für Auszahlungen automatisch

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen, größeren Auszahlungen oder einem Zahlungsmuster, das nicht zu Ihrem Profil passt, dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen (Source of Funds). Das klingt nach Misstrauen, ist aber eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Akzeptierte Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Kontoauszug mit erkennbarem Geldeingang oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs. Wir behandeln diese Belege streng vertraulich und fordern sie nur an, wenn die gesetzlichen Schwellen oder konkrete Verdachtsmomente das verlangen. Ein solcher Nachweis schützt letztlich Sie selbst, denn er belegt gegenüber Behörden, dass Ihre Gewinne rechtmäßig erzielt wurden.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Limits und die gleiche Methode Regel

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das untypische Muster markiert (etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlung kurz nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln). Markierte Vorgänge prüft unser Compliance Team manuell, bevor Geld fließt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde, sofern technisch möglich. Das verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird._crypto Auszahlungen laufen über die Blockchain und bestätigen die Zieladresse vor jeder Freigabe.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als unvollständig, schränken wir Ihr Konto ein. Auszahlungen werden dann gestoppt, Einzahlungen können wir je nach Verdachtslage ebenfalls sperren. Bei eindeutig gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug schließen wir das Konto fristlos, verwahren den Kontostand bis zur Klärung und erstatten bei bestätigtem Betrug an die geschädigte Seite oder die zuständige Behörde.

Gleichzeitig gilt: Wir arbeiten mit Ihnen, nicht gegen Sie. Kleine Unklarheiten, etwa ein unscharfes Foto oder ein abgelaufener Adressnachweis, lösen keine Sanktion aus, sondern eine Rückfrage. Sie haben in der Regel bis zu 30 Tage Zeit zur Nachreichung, bevor weitere Maßnahmen greifen. Bei Verstoß gegen die Anerkennungsregeln können Gewinne aus verifizierungspflichtigen Transaktionen einbehalten werden.

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Anjouan Lizenz fünf Jahre ab Kontoauflösung oder der letzten Transaktion auf. Der Grund ist einfach: Behörden können im Nachhinein Nachweise zu Geldwäscheermittlungen verlangen, und diese Frist deckt die gesetzlichen Verjährungsfristen ab. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten. Wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr. Einsicht und Berichtigung regeln wir nach den Grundsätzen der DSGVO, soweit speicherrechtliche Pflichten dem nicht entgegenstehen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorgaben verlangen die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. So bleibt die Registrierung schnell, und wir sichern dennoch, dass Geld nur an die Person ausgezahlt wird, die es tatsächlich eingezahlt hat.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten 24 bis 48 Stunden. Fehlt etwas oder ist ein Foto unscharf, meldet sich unser Compliance Team mit einer konkreten Rückfrage, bevor die Frist neu zu laufen beginnt.

Muss ich für jede Auszahlung erneut Dokumente hochladen?

Nein. Nach erfolgreicher Prüfung gilt Ihr Konto als verifiziert. Neue Dokumente fordern wir nur bei abgelaufenen Ausweisen, geänderter Adresse, neuen Zahlungsmitteln oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten an.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Ihr Konto als Weiterleitungskanal für Gelder Dritter missbraucht wird. Sie gilt für alle Methoden, sofern technisch möglich, und ist Bestandteil unserer AML Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Schließung bzw. ab der letzten Transaktion auf, weil Behörden in diesem Zeitraum Nachweise verlangen können. Danach werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht.